| Conta | Descrição | 01/01/2023 a 31/12/2023 (R$ mil) | % total | 01/01/2022 a 31/12/2022 (R$ mil) | % total | 01/01/2021 a 31/12/2021 (R$ mil) | % total |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 6.01 | Caixa Líquido Atividades Operacionais | 299.423 | 100,00% | 422.935 | 100,00% | -379.604 | 100,00% |
| 6.01.01 | Caixa Gerado nas Operações | 200.227 | 66,87% | 229.437 | 54,25% | 102.147 | -26,91% |
| 6.01.01.01 | Lucro Líquido do Exercício | 47.470 | 15,85% | 75.512 | 17,85% | 83.739 | -22,06% |
| 6.01.01.02 | Despesa de Depreciação e Amortização | 11.227 | 3,75% | 11.325 | 2,68% | 14.007 | -3,69% |
| 6.01.01.03 | Reversão de Outras Provisões Não Operacionais | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.01.01.04 | Variação nos Result de Exercícios Futuros | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.01.01.05 | Ativo Fiscal Diferido | -20.463 | -6,83% | -5.089 | -1,20% | 1.038 | -0,27% |
| 6.01.01.06 | Outras Provisões Não Operacionais | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.01.01.07 | Lucros Acumulados | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.01.01.08 | Provisão/(Reversão) para Créditos Vinculados-FCVS | 1.608 | 0,54% | 12.001 | 2,84% | 3.245 | -0,85% |
| 6.01.01.09 | Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa | 138.801 | 46,36% | 136.688 | 32,32% | 71.910 | -18,94% |
| 6.01.01.10 | Ajuste Prov. p/ Passivos Trabalhistas, Cíveis e Fiscais | 72.117 | 24,09% | 19.933 | 4,71% | 27.987 | -7,37% |
| 6.01.01.11 | Resultado de Participação em Coligadas/Controladas | 25.537 | 8,53% | 16.895 | 3,99% | -5.277 | 1,39% |
| 6.01.01.12 | Atualização Monetária | -23.481 | -7,84% | -15.314 | -3,62% | -7.452 | 1,96% |
| 6.01.01.13 | Reversão de provisão de créditos vinculados ao SFH | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.01.01.14 | Perda de Capital | 7.512 | 2,51% | 3.621 | 0,86% | 4.490 | -1,18% |
| 6.01.01.15 | Reversão de Provisões Operacionais | -14.872 | -4,97% | -33.456 | -7,91% | -27.597 | 7,27% |
| 6.01.01.16 | TVM Ajuste ao Valor de Mercado | 14 | 0,00% | -936 | -0,22% | -998 | 0,26% |
| 6.01.01.17 | Provisão para Desvalorização de Outros Valores e Bens | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.01.01.18 | Outras Receitas Operacionais | 0 | - | -4.834 | -1,14% | 0 | - |
| 6.01.01.19 | Outros Passivos e Provisões | -45.307 | -15,13% | 12.560 | 2,97% | -63.356 | 16,69% |
| 6.01.01.20 | Despesa com Prêmio de Fidelização | 64 | 0,02% | 531 | 0,13% | 411 | -0,11% |
| 6.01.02 | Variações nos Ativos e Passivos | 139.816 | 46,70% | 222.157 | 52,53% | -515.802 | 135,88% |
| 6.01.02.01 | Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | -260.988 | -87,16% | 493.596 | 116,71% | -164.466 | 43,33% |
| 6.01.02.02 | Títulos e Valores Mobiliários | -39.259 | -13,11% | -136.584 | -32,29% | -197.668 | 52,07% |
| 6.01.02.03 | Relações Intefinanceiras e Interdependências | -33.145 | -11,07% | -233.536 | -55,22% | -50.259 | 13,24% |
| 6.01.02.04 | Operações de Crédito | -600.282 | -200,48% | -299.869 | -70,90% | -569.368 | 149,99% |
| 6.01.02.05 | Depósitos | 985.515 | 329,14% | 445.210 | 105,27% | 485.495 | -127,90% |
| 6.01.02.06 | Captações no Mercado Aberto | 4.283 | 1,43% | 2.410 | 0,57% | 5.140 | -1,35% |
| 6.01.02.07 | Obrigações por Empréstimos e Repasses | 107.922 | 36,04% | -35.872 | -8,48% | 14.101 | -3,71% |
| 6.01.02.08 | Imposto de Renda e Contribuição Social Pagos | -22.357 | -7,47% | -7.847 | -1,86% | -46.427 | 12,23% |
| 6.01.02.09 | Outros Valores e Bens | -1.873 | -0,63% | 9.760 | 2,31% | -5.287 | 1,39% |
| 6.01.02.10 | Resultados de Exercícios Futuros | 0 | - | -9.833 | -2,32% | -518 | 0,14% |
| 6.01.02.11 | Atuariais | 0 | - | -5.278 | -1,25% | 13.455 | -3,54% |
| 6.01.03 | Outros | -40.620 | -13,57% | -28.659 | -6,78% | 34.051 | -8,97% |
| 6.01.03.01 | Outros Créditos | -40.620 | -13,57% | -28.659 | -6,78% | 34.051 | -8,97% |
| 6.02 | Caixa Líquido Atividades de Investimento | -22.809 | -7,62% | -15.832 | -3,74% | -9.355 | 2,46% |
| 6.02.01 | Inversões em Imobilizado de Uso | -9.849 | -3,29% | -5.175 | -1,22% | -7.583 | 2,00% |
| 6.02.02 | Inversões de Bens Não de Uso Próprio | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.02.03 | Inversões em Investimentos | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.02.04 | Alienação de Imobilizado de Uso | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.02.05 | Alienação de Bens Não de Uso Próprio | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.02.06 | Aplicações de Intangíveis | -12.980 | -4,34% | -11.029 | -2,61% | -6.400 | 1,69% |
| 6.02.07 | Transferência para Bens não de uso | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.02.08 | Dividendo Recebido de Controlada | 0 | - | 0 | - | 4.821 | -1,27% |
| 6.02.09 | Transferência de Imobilizado de Uso para Comodato | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.02.10 | Baixa de Imóvel de Uso | 20 | 0,01% | 372 | 0,09% | 1.006 | -0,27% |
| 6.02.11 | Baixa de Depreciação | 0 | - | 0 | - | -1.199 | 0,32% |
| 6.02.12 | Aporte de Capital em Controlada | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.03 | Caixa Líquido Atividades de Financiamento | 60.538 | 20,22% | -56.196 | -13,29% | -25.149 | 6,63% |
| 6.03.01 | Aumento de Capital | 57.000 | 19,04% | 0 | - | 0 | - |
| 6.03.02 | Dividendos Intermediários | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.03.03 | Dividendos pagos | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.03.04 | Juros Sobre o Capital Próprio | -31.752 | -10,60% | -36.000 | -8,51% | -21.000 | 5,53% |
| 6.03.05 | Dívidas Subordinadas | 13.449 | 4,49% | 14.459 | 3,42% | 17.691 | -4,66% |
| 6.03.06 | Recursos de Letras Imobiliárias | 21.841 | 7,29% | -34.655 | -8,19% | -21.840 | 5,75% |
| 6.03.07 | Dividendos Adicionais Propostos Pagos | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.03.08 | Dividendos Obrigatórios | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.03.09 | Dividendos Adicionais Propostos Não Pagos | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.04 | Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.05 | Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes | 337.152 | 112,60% | 350.907 | 82,97% | -414.108 | 109,09% |
| 6.05.01 | Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes | 663.958 | 221,75% | 313.051 | 74,02% | 727.159 | -191,56% |
| 6.05.02 | Saldo Final de Caixa e Equivalentes | 1.001.110 | 334,35% | 663.958 | 156,99% | 313.051 | -82,47% |