| Conta | Descrição | 01/01/2023 a 31/12/2023 (R$ mil) | % total | 01/01/2022 a 31/12/2022 (R$ mil) | % total | 01/01/2021 a 31/12/2021 (R$ mil) | % total |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 6.01 | Caixa Líquido Atividades Operacionais | -2.477.070 | 100,00% | 2.990.154 | 100,00% | -2.081.074 | 100,00% |
| 6.01.01 | Caixa Gerado nas Operações | 2.589.327 | -104,53% | 2.921.357 | 97,70% | 1.677.551 | -80,61% |
| 6.01.01.01 | Lucro Líquido | 591.676 | -23,89% | 668.283 | 22,35% | 727.476 | -34,96% |
| 6.01.01.02 | Efeito das Mudanças das Taxas de Câmbio em Caixa e Equivalentes de Caixa | -6.483 | 0,26% | -1.217 | -0,04% | 0 | - |
| 6.01.01.03 | Depreciações e Amortizações | 164.102 | -6,62% | 132.986 | 4,45% | 85.130 | -4,09% |
| 6.01.01.04 | Provisão para Desvalorização de Ativos não Correntes Mantidos para Venda | 2.715 | -0,11% | -2.951 | -0,10% | 1.315 | -0,06% |
| 6.01.01.05 | Resultado na Alienação de Ativos não Correntes Mantidos para Venda | 8.882 | -0,36% | -5.016 | -0,17% | -29.938 | 1,44% |
| 6.01.01.06 | Perda Esperada em Outros Ativos | 5.024 | -0,20% | 707 | 0,02% | -484 | 0,02% |
| 6.01.01.07 | Constituição de Provisões Cíveis, Trabalhistas e Tributárias | 284.663 | -11,49% | 219.505 | 7,34% | 181.171 | -8,71% |
| 6.01.01.08 | Cessão de Direitos | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.01.01.09 | Perda Esperada de Empréstimos e Adiantamentos a Clientes | 1.721.056 | -69,48% | 1.685.886 | 56,38% | 613.464 | -29,48% |
| 6.01.01.10 | Variação Cambial de Obrigações por Empréstimos e Dívidas Subordinadas | -52.763 | 2,13% | -54.420 | -1,82% | -20.978 | 1,01% |
| 6.01.01.11 | Amortização/impairment de intangível | 20.464 | -0,83% | 14.615 | 0,49% | 171.709 | -8,25% |
| 6.01.01.12 | Imposto de renda e contribuição social diferidos | -146.729 | 5,92% | 262.391 | 8,78% | -51.314 | 2,47% |
| 6.01.01.13 | Perda ao valor recuperável em ativos | 735 | -0,03% | 756 | 0,03% | 0 | - |
| 6.01.01.14 | Resultado de participações em coligadas | -4.015 | 0,16% | -168 | -0,01% | 0 | - |
| 6.01.02 | Variações nos Ativos e Passivos | -5.066.397 | 204,53% | 68.797 | 2,30% | -3.758.625 | 180,61% |
| 6.01.02.01 | Redução/(Aumento) em Depósitos Compulsórios | -221.336 | 8,94% | -197.096 | -6,59% | -2.820.076 | 135,51% |
| 6.01.02.02 | Redução/(Aumento) em Ativos Financeiros ao Valor Justo no Resultado | -24.703 | 1,00% | 195.290 | 6,53% | 14.423 | -0,69% |
| 6.01.02.03 | (Aumento)/Redução em Ativos Financeiros ao Valor Justo por meio de Outros Resultados Abrangentes | -19.328 | 0,78% | -12.262 | -0,41% | -15.922 | 0,77% |
| 6.01.02.04 | Redução/(Aumento) em Empréstimos e Adiantamentos a Instituições Financeiras | 218.543 | -8,82% | -266.308 | -8,91% | -10.482 | 0,50% |
| 6.01.02.05 | (Aumento) em Empréstimos e Adiantamentos a Clientes | -4.751.330 | 191,81% | -5.714.342 | -191,11% | -5.698.372 | 273,82% |
| 6.01.02.06 | Redução/(Aumento) em Outros Ativos Financeiras | -546.501 | 22,06% | -132.257 | -4,42% | 588.058 | -28,26% |
| 6.01.02.07 | (Aumento)/Redução em Ativos Fiscais | 137.561 | -5,55% | -99.098 | -3,31% | -114.832 | 5,52% |
| 6.01.02.08 | (Aumento)/Redução em Outros Ativos | -512.741 | 20,70% | -62.954 | -2,11% | -262.534 | 12,62% |
| 6.01.02.09 | Aumento/(Redução) em Depósitos de Clientes | 1.571.454 | -63,44% | -1.123.314 | -37,57% | 7.737.974 | -371,83% |
| 6.01.02.10 | Aumento/(Redução) em Depósitos de Instituições Financeiras | -1.145.947 | 46,26% | 6.734.176 | 225,21% | -5.421.675 | 260,52% |
| 6.01.02.11 | Aumento/(Redução) em Passivos Financeiros ao Valor Justo no Resultado | -27.051 | 1,09% | 43.527 | 1,46% | 45.408 | -2,18% |
| 6.01.02.12 | Aumento/(Redução) em Outros Passivos Financeiros | 1.320.881 | -53,32% | 1.341.379 | 44,86% | 1.110.432 | -53,36% |
| 6.01.02.13 | Aumento/(Redução) em Provisões | -307.807 | 12,43% | -294.586 | -9,85% | -275.430 | 13,23% |
| 6.01.02.14 | Aumento/(Redução) em Passivos Fiscais | 400.309 | -16,16% | -47.435 | -1,59% | 488.375 | -23,47% |
| 6.01.02.15 | Aumento/(Redução) em Outros Passivos | -899.725 | 36,32% | -118.771 | -3,97% | 1.289.055 | -61,94% |
| 6.01.02.16 | Imposto de Renda e Contribuição Social Pagos | -258.676 | 10,44% | -177.152 | -5,92% | -413.027 | 19,85% |
| 6.01.03 | Outros | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.02 | Caixa Líquido Atividades de Investimento | 2.503.457 | -101,07% | -2.240.902 | -74,94% | -3.013.372 | 144,80% |
| 6.02.01 | (Aumento) em Ativos Financeiros ao Valor Justo por meio de Outros Resultados Abrangentes | -506.603 | 20,45% | -1.128 | -0,04% | -228.159 | 10,96% |
| 6.02.02 | Redução em Ativos Financeiros ao Valor Justo por meio de Outros Resultados Abrangentes | 53.056 | -2,14% | 364.240 | 12,18% | 478.989 | -23,02% |
| 6.02.03 | (Aumento) em Ativos Financeiros ao Custo Amortizado | -1.626.585 | 65,67% | -4.614.862 | -154,34% | -3.876.184 | 186,26% |
| 6.02.04 | Redução em Ativos Financeiros ao Custo Amortizado | 4.523.585 | -182,62% | 1.950.367 | 65,23% | 608.524 | -29,24% |
| 6.02.05 | Alienação de Bens não de Uso Próprio | 291.433 | -11,77% | 274.382 | 9,18% | 154.286 | -7,41% |
| 6.02.06 | Redução de Investimentos | 0 | - | 0 | - | 2.082 | -0,10% |
| 6.02.07 | (Aquisição) de Imobilizado | -23.998 | 0,97% | -78.127 | -2,61% | -100.337 | 4,82% |
| 6.02.08 | (Aquisição) de Intangível | -207.431 | 8,37% | -135.774 | -4,54% | -61.862 | 2,97% |
| 6.02.09 | Dividendos Recebidos | 0 | - | 0 | - | 176 | -0,01% |
| 6.02.10 | Cessão de Direitos | 0 | - | 0 | - | 9.113 | -0,44% |
| 6.02.11 | (Aquisição) de investimentos | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.03 | Caixa Líquido Atividades de Financiamento | 165.086 | -6,66% | -746.064 | -24,95% | 3.842.850 | -184,66% |
| 6.03.01 | Emissão de Recursos de Aceites e Emissão de Títulos | 4.039.498 | -163,08% | 2.833.312 | 94,75% | 8.175.739 | -392,86% |
| 6.03.02 | Resgate de Recursos de Aceites e Emissão de Títulos | -3.155.119 | 127,37% | -3.038.625 | -101,62% | -4.927.624 | 236,78% |
| 6.03.03 | Emissão de Obrigações por Empréstimos | 0 | - | 0 | - | 858.015 | -41,23% |
| 6.03.04 | Liquidação/Pagamentos de Dívidas Subordinadas | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.03.05 | Pagamento de Arrendamento | -8.649 | 0,35% | -9.188 | -0,31% | -8.603 | 0,41% |
| 6.03.06 | Dividendos e Juros Sobre o Capital Próprio Pagos | -320.000 | 12,92% | -296.708 | -9,92% | -254.896 | 12,25% |
| 6.03.07 | Participação de Acionistas Não Controladores | 0 | - | 0 | - | 219 | -0,01% |
| 6.03.08 | Emissão de Dívidas Subordinadas | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.03.09 | Aumento de Capital | 0 | - | 0 | - | 0 | - |
| 6.03.10 | Aquisição de ações em tesouraria | -23.849 | 0,96% | -234.855 | -7,85% | 0 | - |
| 6.03.11 | Pagamento de obrigações por empréstimos | -366.795 | 14,81% | 0 | - | 0 | - |
| 6.04 | Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes | 6.483 | -0,26% | 1.217 | 0,04% | 0 | - |
| 6.05 | Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes | 197.956 | -7,99% | 4.405 | 0,15% | -1.251.596 | 60,14% |
| 6.05.01 | Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes | 9.601 | -0,39% | 5.196 | 0,17% | 1.256.792 | -60,39% |
| 6.05.02 | Saldo Final de Caixa e Equivalentes | 207.557 | -8,38% | 9.601 | 0,32% | 5.196 | -0,25% |